Per togliere 50.000 euro dal Libretto di Risparmio Postale devo riferirmi al saldo al 31 dicembre o alla giacenza media? Il mio saldo è superiore a 51.000 e la giacenza media è 49.000. Come procedo?
Le istruzioni di compilazione dei nuovi modelli DSU per l’ISEE (ora aggiornato al Regolamento 2025) spiegano come procedere per escludere fino a 50mila per di patrimonio agevolabile per ciascun nucleo familiare.
Di norma, se la differenza tra il saldo al 31 dicembre e la giacenza media è positiva va preso in considerazione il saldo; se la differenza è negativa va considerata la giacenza media.
Nel caso di titoli di stato e prodotti postali a garanzia pubblica (come i libretti postali), la cifra di 50.000 euro deve essere sottratta dal saldo e dalla giacenza media se entrambi sono superiori alla soglia.
Se il saldo del libretto di risparmio su Poste Italiane è superiore a 50.000 euro e la giacenza media è inferiore, sarà sufficiente sottrarre la cifra dal saldo. Quindi:
- nel caso che entrambi i valori (saldo e giacenza media) superino 50.000 euro, bisognerà effettuare la sottrazione da entrambe le voci;
- se solo uno dei due valori supera i 50.000 euro, il valore da sottrarre sarà esclusivamente quello che supera tale soglia (quindi, in caso di saldo di 51.000 euro e giacenza media di 49.000 euro, sottrarre 50.000 euro dal saldo).
=> ISEE senza titoli di Stato in DSU: istruzioni ed esempi di compilazione
Per segnalare i rapporti finanziari che godono di agevolare, si ricordi di utilizzare i nuovi codici, indicati nelle istruzioni di compilazione del Quadro FC2 della Dichiarazione Sostitutiva Unica (DSU):
- Codice 02 per rapporti di conto deposito titoli e/o obbligazioni;
- Codice 03 per conti deposito a risparmio libero/vincolato detenuti esclusivamente presso Poste Italiane;
- Codice 06 per gestione patrimoniale;
- Codice 07 per certificati di deposito e buoni fruttiferi detenuti esclusivamente presso Poste Italiane.
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