Fase 1: Disruption
Tornando a volgere lo sguardo al Regno Unito, qui la prima fase, quella della Disruption è iniziata nel 2005, anno della fondazione di Zopa, per concludersi nel 2014. In Italia ci si è arrivati con dieci anni di ritardo: nel 2015. Inizialmente le Fintech volevano “distruggere” il sistema bancario, sostituire le banche.
Una buona idea, ma un po’ ingenua, poiché le banche esistono per un motivo. Ovvero per agire come intermediari regolamentati.